P2P理財(cái)公司快鹿集團(tuán)爆發(fā)兌付危機(jī)已經(jīng)時隔超過一年，上海警方終于對該集團(tuán)作為一個整體刑事立案；快鹿涉嫌罪名是集資詐騙，較之去年針對快鹿下屬部分融資平臺的“非法吸收公眾存款”更加嚴(yán)重。

　　快鹿案受害人（報(bào)案人）向財(cái)新記者出示了5月2日上海市公安局長寧分局發(fā)給他們的多份立案告知書。 根據(jù)這些加蓋有該分局公章的文件，警方以涉嫌集資詐騙，對快鹿投資集團(tuán)有限公司（下稱快鹿集團(tuán)）立案；以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對快鹿系的東虹橋融資擔(dān)保有限公司（下稱東虹橋擔(dān)保公司）立案偵查。

　　另據(jù)報(bào)案的受害人，警方此次還將快鹿系的上海玖玖互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（玖玖金服）等三家理財(cái)平臺列入立案偵查范圍。

　　快鹿集團(tuán)從2014年開始，先后通過十余家理財(cái)平臺吸收公眾存款。這些平臺表面上與快鹿沒有股權(quán)關(guān)系。直到2016年3月爆發(fā)兌付危機(jī)后，快鹿才確認(rèn)了對這些平臺的控制，并公開承諾兜底。

　　2016年9月，上海警方對快鹿系最重要的三家平臺——上海金鹿財(cái)行財(cái)富投資管理有限公司（金鹿財(cái)行）、上海當(dāng)天資產(chǎn)管理有限公司（當(dāng)天財(cái)富）和上海中海投金融控股集團(tuán)有限公司立案偵查。

　　快鹿實(shí)際控制人施建祥仍在逃

　　據(jù)財(cái)新記者了解，快鹿集團(tuán)吸收公眾存款達(dá)到150億元，此案涉及投資者10萬人左右?？炻辜瘓F(tuán)從2016年3月底爆發(fā)兌付危機(jī)以來，用經(jīng)偵追討回的集團(tuán)應(yīng)收賬款等資金合計(jì)僅兌付了7億元，相比吸收的150億元資金來說，實(shí)在是杯水車薪。

　　快鹿集團(tuán)案和中晉案是上海地區(qū)P2P理財(cái)公司非法集資中最突出的兩起案件。與中晉案不同的是，上海警方?jīng)]有在快鹿集團(tuán)爆發(fā)危機(jī)后的第一時間介入，對案件定性、實(shí)施抓捕和查封資產(chǎn)。直到6個月后的2016年9月，警方才對三家理財(cái)平臺以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。

　　目前，長寧區(qū)公安局尚未正式公告過任何有關(guān)快鹿集團(tuán)案的近況?？炻辜瘓F(tuán)實(shí)際控制人施建祥仍然外逃，國際刑警組織尚未對施建祥正式發(fā)布通緝令。

　　漫長的立案過程

　　2016年3月底，快鹿集團(tuán)爆發(fā)危機(jī)。直到9月13日，上海市長寧公安分局通報(bào)案情，已經(jīng)對快鹿旗下“金鹿財(cái)行”和“當(dāng)天財(cái)富”兩家融資平臺立案偵查，并對相關(guān)責(zé)任人依法采取強(qiáng)制措施。

　　幾乎在同一時間，警方帶走了部分快鹿系高管協(xié)助調(diào)查，包括上海東虹橋小額貸款總經(jīng)理及快鹿集團(tuán)副總裁張蕾，原金鹿財(cái)行董事長韋炎平，原金鹿財(cái)行副總裁謝琦，一度失聯(lián)的原金鹿執(zhí)行總裁張伯偉，以及當(dāng)天財(cái)富董事總經(jīng)理鄭洋等。

　　后來，在區(qū)政府、區(qū)打非辦和經(jīng)偵大隊(duì)的許可下，張蕾回到快鹿集團(tuán)繼續(xù)主持兌付工作。

　　當(dāng)時，部分債權(quán)人對立案對象和涉嫌罪名有不同看法。部分快鹿債權(quán)人向長寧區(qū)檢察院提起申訴，認(rèn)為應(yīng)對快鹿集團(tuán)、東虹橋擔(dān)保公司以及相關(guān)資管公司，以涉嫌“集資詐騙罪”和“合同詐騙罪”立案偵查。

　　知情人士向財(cái)新記者透露，自警方于2016年9月對三家融資平臺立案之后，陸續(xù)有許多債權(quán)人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，希望盡快對快鹿集團(tuán)、東虹橋擔(dān)保公司立案偵查。

　　2017年3月3日，上海市公安局長寧分局通知一位債權(quán)人來經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。60天后的5月3日，長寧分局下發(fā)立案告知書，正式對快鹿集團(tuán)和東虹橋擔(dān)保公司立案偵查。

　　有關(guān)債權(quán)人向財(cái)新記者表示，既然快鹿集團(tuán)和東虹橋擔(dān)保公司被立案偵查，那么很多高管難逃干系，需要協(xié)助調(diào)查。

　　東虹橋擔(dān)保公司是否集資詐騙共犯？

　　財(cái)新記者獲得的立案告知書顯示，長寧區(qū)分局以“涉嫌非法吸收公眾存款案”為由對東虹橋擔(dān)保公司立案偵查。報(bào)案投資人轉(zhuǎn)述警方的解釋稱，構(gòu)成集資詐騙刑事犯罪的要件是非法占有和使用資金，目前這方面證據(jù)不足，因此暫不以該罪名立案；不排除進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)證據(jù)變換罪名，也不排除檢察院、法院調(diào)查后另定罪名。

　　多位快鹿債權(quán)人認(rèn)為，東虹橋擔(dān)保公司涉嫌巨額超標(biāo)擔(dān)保、在未通過資質(zhì)審核的情況下無證擔(dān)保；在涉嫌集資詐騙的快鹿事件中，是同一鏈條上的重要一環(huán)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)將其作為快鹿集團(tuán)集資詐騙的同案犯素南。

　　據(jù)財(cái)新記者多方了解，快鹿旗下的東虹橋小額貸款公司把公司的債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給了多個虛擬的資產(chǎn)管理公司，一筆債權(quán)經(jīng)常反復(fù)轉(zhuǎn)讓和放大，包裝成大量理財(cái)產(chǎn)品，再由快鹿系旗下的理財(cái)平臺如金鹿財(cái)行和當(dāng)天財(cái)富銷售，募集資金通過資管公司流入快鹿集團(tuán)的資金池，東虹橋擔(dān)保公司為這些交易提供擔(dān)保。

　　據(jù)財(cái)新此前的報(bào)道，快鹿集團(tuán)持有東虹橋擔(dān)保公司39%的股份，系第一大股東，但是存在非自有資金入股、超額擔(dān)保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保的嫌疑。（詳見財(cái)新網(wǎng)“快鹿系擔(dān)保公司經(jīng)營許可到期 上海不予再續(xù)”）　　

　　另外，2016年7月11日上海市金融辦官網(wǎng)顯示，快鹿集團(tuán)旗下的東虹橋融資擔(dān)保公司的經(jīng)營許可證已于6月20日到期，上海市金融辦沒有批準(zhǔn)再續(xù)。

　　其實(shí)，早在2015年8月10日，東虹橋擔(dān)保公司的經(jīng)營許可證就已經(jīng)到期，一直到2016年6月20日，該擔(dān)保公司都處于換證申請辦理的狀態(tài)。按照規(guī)定，這樣的擔(dān)保公司在取得新的許可證之前，不得開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，可是債權(quán)人的合同顯示，為快鹿系提供擔(dān)保的行為始終沒有停止。

　　5月4日，有債權(quán)人向財(cái)新記者表示，他們準(zhǔn)備再次提起申訴，要求經(jīng)偵以“涉嫌集資詐騙罪”和“涉嫌合同詐騙罪”，對東虹橋擔(dān)保公司和相關(guān)資管公司立案偵查。

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